Citigroup започва да проследява колко често частните банкери се обаждат на клиенти

Citigroup е почнала да наблюдава какъв брой позвънявания вършат нейните частни банкери на клиенти, до момента в който американският кредитор се пробва да даде подтик на закъсалия си бизнес за ръководство на благосъстоянието, съгласно хора, осведомени с материя.

Частните банкери на Citi в този момент би трябвало да предават доклади за позвънявания, с цел да записват всеки диалог, който имат с клиент — чиято чиста стойност нормално би трябвало да бъде минимум $10 милиона, с цел да се класира за частната банка — и също по този начин това, което беше разисквано, споделиха хората.

Те също по този начин са били насърчавани да се свързват с всеки от клиентите си най-малко един път на всеки 90 дни, прибавиха хората.

Тези нови индикатори за успеваемост отразяват по какъв начин Citi, която е възприела по-гъвкав метод към работата от у дома от доста съперници, се пробва да изцеди повече от своите чиновници.

Банкерите на Citi е трябвало да съхраняват някои регистрационни файлове с позвънявания в предишното от съображения за сходство, само че не е трябвало да го вършат преди този момент, с цел да проследят успеваемостта. Няколко частни банкери от съперниците на Citi споделиха, че банките им ги предизвикват да записват позвънявания, само че не са създали това категорично условие.

Изискването беше признато зле от някои чиновници, които считат, че това не е продуктивно потребление на техните време, споделиха осведомени. Това идва и когато Citi редуцира хиляди работни места като част от огромна метаморфоза.

Говорител на Citi сподели: „ Подобряването на потребителско преживяване е нашият фокус номер едно. Документирането и шерването на противоположна връзка с клиентите е един от методите да подсигуряваме, че доставяме за тях, и е общоприета процедура в Citi и в цялата промишленост. “

Ходът е декрет от Анди Сиг, който управлява отдела за ръководство на благосъстоянието на Citi и се причисли към компанията предходната година от Bank of America.

Бизнесът е една от областите на напредък, разпознати от основния изпълнителен шеф Джейн Фрейзър, дружно с други противници на Уолстрийт, които гледат на ръководството на благосъстоянието като на метод да се отговори на апетита на вложителите за постоянни, основани на такси облаги.

Поделението обаче изостава от противници като JPMorgan Chase, Morgan Stanley и франчайза Merrill Lynch на BofA.

Приходите в частната банка паднаха със 17 % през 2023 година до 2,3 милиарда $ и възлизат на 7,1 милиарда $ в подразделението за ръководство на благосъстоянието на Citi, спад от 5 % на годишна база.

Фрейзър сподели на вложителите предишния месец, че бизнесът за ръководство на благосъстоянието „ не е там, където би трябвало да бъде “.

Сиг сподели на чиновниците, че част от тактиката му е да продава на клиентите повече капиталови артикули и да получава такса за ръководство на техните активи, настояват осведомени.

Частната банка от висок клас на Citi е един от трите стълба на нейния бизнес за ръководство на благосъстоянието, наред с марката Citi Gold, която обслужва повече клиенти на дребно, и нейния бизнес „ Wealth at Work “, който банкира корпоративни чиновници клиенти.

Като част от прегледа на бизнеса след присъединението на Sieg, консултантската компания McKinsey разпознава 800 клиенти на Citi, които имат забележителна чиста стойност, само че нямат никакви вложения в нея, споделиха хората.